Påtale til Spillehallen.dk A/S for overtrædelse af hvidvaskloven

Reaktionen er givet i forbindelse med, at Spillemyndigheden har gennemført en inspektion af Spillehallens skriftlige materiale, som Spillehallen har udarbejdet med henblik på efterlevelse af hvidvasklovens krav om, at Spillehallen skal identificere og vurdere risikoen for, at Spillehallen kan blive misbrugt til hvidvask og terrorfinansiering.

Påtalen er givet, fordi Spillehallens risikovurdering i tiden frem til den 10. december 2023 var mangelfuld, idet denne indeholdt en utilstrækkelig identificering og vurdering af de risikofaktorer, som er forbundet med Spillehallens kunder og organisation. 
Det følger af hvidvasklovens § 7, stk. 1, 2. pkt., at virksomheder omfattet af loven bl.a. skal identificere og vurdere risikofaktorer, der er forbundet med kunder.

Påtalen er også givet, fordi Spillehallen i tiden frem til den 10. december 2023 på en række områder i risikovurderingen havde taget hensyn til risikobegrænsende foranstaltninger ved vurderingen af den iboende risiko. 

Det følger af hvidvasklovens § 7, at virksomheder omfattet af loven skal identificere og vurdere risikoen for, at virksomheden kan blive misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme. Risikovurderingen skal omfatte en vurdering af virksomhedens iboende risiko. Det vil sige, at vurderingen af risikoen skal foretages uden hensyntagen til de risikobegrænsende foranstaltninger, som virksomheder har iværksat i henhold til hvidvaskloven. Det kan fx ikke inddrages i risikovurderingen, at der foretages kundekendskabsprocedurer.

Dermed har Spillehallen ikke efterlevet forpligtelsen om risikovurdering i hvidvasklovens § 7. 

Spillemyndigheden vurderer, at en mangelfuld risikovurdering kan have øget Spillehallens risiko for at blive misbrugt til hvidvask. Formålet med risikovurderingen er, at spiludbyderen skal have et brugbart værktøj, der giver et overblik og en forståelse for, hvor og i hvilket omfang spiludbyderen er udsat for at blive misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme, og hvilke tiltag, der er nødvendige for at begrænse risiciene herfor.

Handlepligt

Påtalen medfører ikke en handlepligt for Spillehallen, idet der er tale om en ikke længere bestående overtrædelse. 

Læringspunkter

Spiludbydere bør stille sig selv følgende spørgsmål på baggrund af de ovenfor identificerede overtrædelser med henblik på at forebygge, at de bliver misbrugt til hvidvask eller terrorfinansiering:

• Har vi identificeret og vurderet risikoen for hvidvask og terrorfinansiering ved alle dele af vores forretningsmodel, herunder alle kundetyper og risikofaktorer, der er forbundet med vores organisation?
• Har vi identificeret og vurderet den iboende risiko uden hensyntagen til risikobegrænsende foranstaltninger?