Bekæmpelse af hvidvask | Spillemyndigheden

Spillemyndigheden er tilsynsmyndighed for spiludbydere omfattet af hvidvaskloven. Spillemyndigheden skal føre tilsyn med at spiludbydere overholder loven og regler udstedt i medfør af loven.

Hvad er hvidvask og terrorfinansiering?

Hvidvask indebærer, at man:

Uberettiget modtager eller skaffer sig eller andre del i økonomisk udbytte, der er opnået ved en strafbar lovovertrædelse.
Uberettiget skjuler, opbevarer, transporterer, hjælper til at afhænde eller på anden måde hjælper til at sikre det økonomiske udbytte fra en strafbar lovovertrædelse.
Forsøger på eller medvirker til ovenstående.

Finansiering af terrorisme indebærer, at man:

Direkte eller indirekte yder økonomisk støtte til, tilvejebringer eller indsamler midler til eller stiller finansielle ydelser til rådighed for personer, grupper eller organisationer, der begår eller har til hensigt at begå terrorhandlinger.

Hvem er omfattet af reglerne?

Hvidvaskloven omfatter personer og virksomheder, som erhvervsmæssigt udbyder spil i Danmark med tilladelse. Den omfatter også personer eller virksomheder, der er etableret i Danmark, og som udbyder spil i andre lande.

Delvist undtagne spil

Skatteministeren har mulighed for at undtage et konkret spilområde helt eller delvist fra hvidvaskloven, hvis det vurderes, at spiludbuddet udgør en lav risiko for hvidvask.
Skatteministeren har fastsat, at følgende spil er delvist undtaget fra hvidvasklovens krav:

Lotterier
Klasselotterier
Almennyttige lotterier
Lokale puljevæddemål
Gevinstgivende spilleautomater i spillehaller og i restaurationer
Managerspil
Konkurrencer, hvor deltagelse sker ved afsendelse af SMS eller lignende
Spil udbudt efter §§ 9-15 i bekendtgørelse om offentlige forlystelser
Onlinebingo udbudt via TV

Det betyder, at virksomheder eller personer, der udbyder ovenstående spil, kun er omfattet af enkelte bestemmelser i hvidvaskloven. Det gæler fx forpligtelsen til at underrette Hvidvasksekretariatet, hvis spiludbyderen i forbindelse med udbud af spil får viden eller mistanke om hvidvask eller terrorfinansiering.

Hvad skal en spiludbyder være opmærksom på?

Spiludbydere er en vigtig brik i den samlede bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering. Hvidvaskloven pålægger derfor spiludbydere en række forpligtelser. Nogle af disse forpligtelser er kort beskrevet i det følgende.

Spiludbyderen skal identificere og vurdere risikoen for, at spiludbyderen kan blive misbrugt til hvidvask og terrorfinansiering. Spiludbyderen skal udarbejde en skriftlig risikovurdering, der tager udgangspunkt i spiludbyderens forretningsmodel.

Spiludbyderen skal derudover have tilstrækkelige skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller til effektiv forebyggelse, begrænsning og styring af risici for hvidvask og terrorfinansiering. Forretningsgangene skal være operationelle og derved direkte anvendelige for relevante medarbejdere. Forretningsgangene skal udarbejdes med udgangspunkt i risikovurderingen og dermed de risici, der gør sig gældende for spiludbyderen. Forretningsgangene skal som minimum omfatte:

Risikostyring
Kundekendskabsprocedurer
Undersøgelses-, noterings- og underretningspligt
Opbevaring af oplysninger
Screening af medarbejdere
Intern kontrol

Spiludbyderen skal sikre, at ledelsen og ansatte modtager undervisning i kravene i hvidvaskloven. Spiludbyderen skal sikre, at ledelsen og de ansatte faktisk deltager i undervisningen, og at de opnår en tilstrækkelig viden i forhold til deres arbejdsopgaver. Undervisningen skal gentages og opdateres løbende, fx i de tilfælde, hvor risikovurderingen og forretningsgangene opdateres.

Spiludbyderen skal vide, hvem spiludbyderens kunder er, og hvad kundernes formål med forretningsforbindelsen er. Det kaldes kundekendskabsprocedurer. Dette er vigtigt for at sikre, at en kundes formål ikke er at hvidvaske penge eller finansiere terrorisme. Spiludbyderen skal blandt andet gennemføre kundekendskabsprocedurer, når en person registreres som kunde, fx ved oprettelse af en spilkonto, eller når kundens relevante omstændigheder ændrer sig.

Spiludbyderen skal undersøge baggrunden for og formålet med alle transaktioner, der er:

Komplekse
Usædvanlig store
Foretaget i et usædvanligt mønster
Ikke har et åbenbart økonomisk eller lovligt formål

Det kan derudover være relevant at udvide overvågningen af kunden med henblik på at afgøre, om transaktionerne forekommer mistænkelige.

Spiludbyderen skal notere oplysninger om kunden, transaktionen eller aktiviteten og konklusionen af undersøgelsen. Noteringspligten omfatter både tilfælde, der fører til en underretning, og tilfælde, der ikke fører til en underretning.

Spiludbyderen skal opbevare forskellige oplysninger. Det gælder fx oplysninger, som spiludbyderen har indhentet i forbindelse med kundekendskabsprocedurer.

Oplysningerne skal opbevares i mindst 5 år efter forretningsforbindelsens ophør eller en enkeltstående transaktions gennemførelse. Personoplysninger skal dog slettes 5 år efter forretningsforbindelsens ophør eller en enkeltstående transaktions gennemførelse.
Spiludbyderen er forpligtet til at underrette Hvidvasksekretariatet, hvis spiludbyderen får viden om, har mistanke om eller rimelig grund til at formode, at en transaktion, midler eller aktivitet har eller har haft tilknytning til hvidvask eller terrorfinansiering. Underretningen skal ske omgående og via portalen GoAML.

For mere information om spiludbyderes forpligtelser efter hvidvaskloven henvises til Spillemyndighedens vejledning om forebyggelse af hvidvask og terrorfinansiering.

Whistleblowerordning

Spiludbydere med flere end fem ansatte skal have en whistleblowerordning, hvor deres ansatte kan indberette overtrædelser eller potentielle overtrædelser af hvidvaskloven og regler udstedt i medfør heraf.

Spillemyndigheden har tilsvarende en whistleblowerordning om hvidvask, som fx kan benyttes af ansatte eller tidligere ansatte ved en spiludbyder. Læs mere om Spillemyndighedens whistleblowerordning om hvidvask under siden ”Kontakt”.

Tilsyn og reaktioner

Spillemyndigheden påser, at spiludbydere overholder hvidvasklovens regler.

Læs mere om Spillemyndighedens tilsyn og reaktioner efter hvidvaskloven under siden "Tilsyn og reaktioner" og i vejledningen om Spillemyndighedens hvidvasktilsyn.

Vejledninger

Spillemyndighedens vejledning om forebyggelse af hvidvask og finansiering af terrorisme

Version 1.4

Denne vejledning henvender sig til spiludbydere. Vejledningen indeholder fortolkningsbidrag til, hvordan du som spiludbyder kan leve op til kravene i hvidvaskloven.

Se PDF

Vejledning om Spillemyndighedens hvidvasktilsyn

Denne vejledning henvender sig til spiludbydere. Vejledningen indeholder nærmere oplysninger om Spillemyndighedens hvidvasktilsyn, herunder reaktionsmuligheder og tavshedspligt.

Se PDF