Spillemyndigheden gør opmærksom på hvidvaskrisiko ved brug af affiliates

En affiliate er en markedsføringskanal, hvor en person eller virksomhed tjener penge på at markedsføre for fx en spiludbyder. De generelle forbrugerbeskyttelses- og markedsføringsregler og spillelovens regler om markedsføring og formidling gælder også for affiliates. En affiliate tjener penge på aftalen ved fx at tiltrække nye kunder via egen hjemmeside eller igennem eget sociale netværk til spiludbyderens hjemmeside med et link. Linket hertil er genereret specifikt til affiliaten. Affiliaten modtager betaling for henvisningen (pay per click), eller en vis procentdel af det beløb, den nye kunde sætter ind på sin konto. 

Sådan kan kriminelle udnytte affiliate-aftaler med spiludbydere

Ved affiliate-aftaler med en privatperson eller en virksomhed er der en iboende risiko for, at en spiludbyder bliver misbrugt til hvidvask. Særligt organiserede kriminelle netværk kan udnytte en affiliate aftale. Netværk af organiserede kriminelle kan henvise et stort antal af personer inden for deres kriminelle netværk som kunder med brug af linket til en spiludbyder. Et større beløb af ulovlige midler kan indsættes på kundernes spilkonti, hvilket som udgangspunkt ikke vil se mistænkeligt ud, da beløbet fordeles ud på flere personer i den kriminelles netværk. De indsatte midler kan efterfølgende udbetales til kunderne eventuelt efter gennemspil fra deres spilkonti. Denne fremgangsmåde vil få det til at se ud som en legitim spilgevinst, og samtidig øger affiliaten sit udbytte ved at have bragt flere nye kunder til spiludbyderen, som ifølge affiliate-aftale oftest bliver betalt pr. ekstra ny kunde. 

Tegn på hvidvask gennem affiliates

Spillemyndigheden gør opmærksom på, at man som spiludbyder kan risikere at blive misbrugt til hvidvask igennem disse affiliate-aftaler. Det kan være en indikation på, at en spiludbyder bliver misbrugt til hvidvask af sin affiliate, hvis et flertal af de henviste kunder fra affiliaten alene benytter spiludbyderens hjemmeside én gang og derefter ikke længere anvender spiludbyderens tjenester. Det kan derfor være relevant at vurdere, om indgåelse af en affiliate-aftale giver anledning til at opdatere sin risikovurdering. 

Ved mistanke om hvidvask skal Hvidvasksekretariatet underrettes.